关于主机

关于约瑟夫

作为Pure Financial万博manbet提款 Advisors的总裁,Joe Anderson已经带领公司实现了超过20亿美元的资产管理,并在公司成立的短短10年时间里将客户基础扩大到2,160多家。当乔2008年开始在Pure Financial工作时,他们几乎没有客户,收入为负[...]

关于艾伦

Alan Clopine是Pure Financial Advis万博manbet提款ors的首席执行官兼首席财务官。作为首席执行官,他目前领导Pure Financia万博manbet提款l Advisors和我们的执行团队。作为首席财务官,他负责公司的财务运作。公司成立一年后,艾伦加入了公司。那时公司的资金不足[...]

你是否多年来一直在为退休而存钱,但却不知道一旦退休,攒下的钱是否足以维持你的生活方式?除了为你的401(k)计划提供资金外,还有一些必须做的事情。金融专家Joe Anderson和Alan Clopine讨论了税务上的精明举措、提款策略和资产配置策略,可以让你的退休储蓄增加数千美元。他们根据你的纳税等级划分了必须采取的行动,以帮助你实现投资最大化。他们还会指导你如何规划你的遗产,从遗嘱、信托到医疗指示。万博manbetx2.0论坛理财规划是建立个人财富的必由之路。

2021年关键财务数据指南

重要的几点:
(01:30)万博manbetx2.0论坛财务规划必做的

  • 项目组合评估
  • 退休税筹划策略
  • 制定撤退策略
  • 为你的遗产做计划

(02:30)必须做的事:了解资产类别

  • 现金
  • 债券
  • 股票
  • 房地产

(04:30)必须做的事:实施资产配置

  • 投资目标
  • 评估所需回报率
  • 风险承受能力
  • 时间范围
  • 调整和监控

(8)必须做的事:计算数字

  • 估计每年的费用
  • 合计收入来源
  • 计算的差距

(10:30)税收多样化

(下午)必做:Tax-Smart

  • 累惨了罗斯
  • 罗斯转换
  • 最大雇主匹配
  • 避免提前提款罚款
  • 分割储蓄:递延税&罗斯
  • 最大雇主匹配
  • HSA(投资基金vs现金)
  • 考虑慈善策略
  • 资产定位策略
  • 可扣税的退休供款

(18:30)必须做的:戒断策略工具

  • 4%规则
  • 减少强制分布
  • 转换到罗斯:资产配置
  • 联合慈善捐赠(IRA)

(21:00)必须做的:遗产规划清单

  • 遗嘱和信托
  • 医疗指示
  • 医疗和财务委托书
  • 受益人的形式

(22:00)问问专家

(23:30)纯粹的外卖

  • 制定你的退休愿景
  • 紧缩的数字
  • 制定退休预算
  • 还清债务
  • 未雨绸缪的预算

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