关于主机

关于约瑟夫

作为Pure Financial万博manbet提款 Advisors的总裁,Joe Anderson已经带领公司实现了超过20亿美元的资产管理,并在公司成立的短短10年时间里将客户基础扩大到2,160多家。当乔2008年开始在Pure Financial工作时,他们几乎没有客户,收入为负[...]

关于艾伦

Alan Clopine是Pure Financial Advis万博manbet提款ors的首席执行官兼首席财务官。作为首席执行官,他目前领导Pure Financia万博manbet提款l Advisors和我们的执行团队。作为首席财务官,他负责公司的财务运作。公司成立一年后,艾伦加入了公司。那时公司的资金不足[...]

Pure Financial的专家已经教育了你拥有个人退休账户的重要性,并给了你一些基本的工具和策略,你可以把它们放在适当的地方,帮助你从你的退休账户中获得最好的结果。但在本期节目中,乔·安德森和艾伦·克洛平将带你进入一个全新的水平,帮助你掌握你的个人退休账户,并最大限度地发挥它的全部潜力。

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新的文字-动作

重要的几点

(一点)-我们已经向您介绍了拥有个人退休账户的重要性,以及一些基本的工具和策略,您可以将其落实到位,以获得最佳结果。但今天我们将带你超越IRA 101的基础知识,掌握你的IRA。

(比赛)

  • 滚还是不滚
  • 净未实现升值
  • 限制型心肌病聚合
  • 拉伸爱尔兰共和军
  • 受益人错误

(三)-如何添加资金到你的IRA

(4:05)——保留401(k)计划的理由

  • 401(k)的费用可能很低
  • 55岁可以免费使用
  • 机构投资也是可行的
  • 可能更好地保护债权人

(5分)-把你的401(k)账户转到个人退休账户的原因

  • 401(k)的费用可能很高
  • 更多投资选择
  • 巩固和简化
  • 罗斯转换优势

(12)-说到401(k)计划,当你在401(k)计划中持有公司股票时,有一个鲜为人知的策略可以帮你省下数千美元的税。它被称为“未实现净值增值(NUA)”……

净未实现升值策略(NUA)

  • 将公司股票分配到你的经纪账户
  • 一般所得税是按成本计算的
  • 资本利得税是指在出售时净未实现的增值

(16)-使用净未实现增值(NUA)策略的税收节约例子

(36)-你第一次从IRA分配(RMD)的开始日期是在你70岁半的时候吗?

(9:48)-让我们讨论一下关于必需最小分布(rmd)的规则…

第一年所需最小分布的假设例子

(中午)所需最小分布(RMD): ira vs 401(k)s

ira

  • 所有帐户都可以合并
  • 所有帐户只需要一个RMD

401 (k)

  • 每个帐户都需要一个RMD

(十三12)-继承ira -配偶

  • 保留为受益人个人退休帐户
  • 加入你自己的IRA

(15:20)-继承ira -非配偶

  • 5年分布
  • 延伸IRA(受益人一生的rmd)

(4点)-拉伸IRA的帐户标题示例

  • “John Doe IRA(2018年8月1日去世)FBO Janice Brown”

(17:40)-如果我的年龄超过70岁半,而我的收入低于10万美元,我可以直接捐赠给慈善机构吗?

(19:54)-让我们谈谈一些非常常见和不幸的错误,我们看到受益人的指定…

共同受益人错误:

  • 未指定受益人
  • 离婚后忘记更改配偶受益人
  • 不指定或有受益人
  • 指定你的信托或遗产为受益人

(21:40)-帮助您管理受益人的步骤

(11点)-观众提问:我想让我的六个孙子继承我的IRA。是让我的家人信任受益人,还是让每个孩子都成为受益人?

(24:16)-我妻子有很大比例的退休储蓄存在罗斯个人退休账户里。我能从她的罗斯牌车上拿RMD来省税吗?

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