发表在
2021年2月1日

每年每个保管人都拿出他们自己的时间表,当税务文件(1099)和任何更正文件将提供给客户。

如您在三月中旬前仍未收到您的表格,请致电clientservices1@www.amoschapple.com或拨打(866)876-7873。

你也可以登录你的账户所在的网站下载你的表格。


国税局1099 - r


当某些交易(超过10美元)发生在你的退休帐户内时,由你的IRA托管人/受托人或计划管理人发出。


a.当年从你的退休账户中发放的款项,即使这些款项后来会滚转。(60天展期)


b.合格计划下的账户分配(包括展期),403(b)计划,政府457(b)计划。传统IRA,罗斯IRA, SEP IRA和Simple IRA


c.直接转让/受托人对受托人的转让不视为应报告的交易;因此,一个1099-R将不会产生从交付托管人。


提供一份您的1099-R副本给您的税务人员,以便他(或她)可以在您的报税表中包括任何所需的资料。表格1099-R不需要与你的报税表一起提交,除非它显示你在该年内收到的分配中扣缴了税款。



国税局形式5498


由IRA托管人/受托人发行,用于报告向您的IRA/Roth IRA所作的贡献,以及传统IRA和Roth IRA之间的重新定义。


a.这包括IRA/ROTH IRA捐款、滚动捐款、ROTH转换捐款和重新描述的IRA捐款。


b.这也用于报告你的IRA的年终公平市场价值,并表明你是否受传统IRA、SEP IRA或SIMPLE IRA的rmd的影响


c.对合格计划、403(b)计划和政府457(b)计划不颁发


d.从传统IRA到另一个传统IRA或SEP IRA,简单IRA, SEP IRA到另一个SEP IRA或传统IRA,或Roth IRA到另一个Roth IRA的直接转账在5498上没有报告。


它需要在向你的个人退休账户缴款的第二年的5月31日之前发出。(四月缴款截止日期后)


表格5498无须连同报税表一并递交。相反,把它和你的其他税务文件一起保留。最好是给你的税务师提供一份复印件,以防你的纳税申报单中包含了表格上所报告的信息。


提示:一个常见的误解是,如果你从雇主资助的退休计划或个人退休账户(IRA)中获得分配,在这一年中,它不应该在1099-R报告。然而,事实并非如此。所有分发,无论是否滚转,均在表格1099-R上报告。如果你将分配转到个人退休账户,你的个人退休账户托管人/受托人将发出国税局表格5498,显示已转到的金额。5498将抵消1099-R



1099综合税务文件


这只适用于不合格的账户。它是将所有适用的Form 1099合并到一个文档中的集合。不适用于您的情况的表格将显示零。


这包括以下税务报表:

1099-B(经纪人和易货交易),

1099-Div(股息和分配),

1099 - int(利息收入),

1099 - misc(杂项收入),

1099-OID(原始发行折扣)和补充报表


最常见的是1099-B和1099-Div。1099-B报告股票、债券或其他证券销售的收益或损失。1099-Div报告从股票支付的股息,以及从个人投资的共同基金的资本收益分配。


这不是12月份的报表,而是申报税务的公文。



频繁的问题


问:|我为什么要接受更正的1099表格?

答:|这是因为您账户中的共同基金可能会在年底后60天内提供最新的股息分类信息,以满足IRS将支付的股息正确分类为“合格”或“普通”的要求。


问:|我应该等着报税吧看看我能不能得到修正后的1099

答:|我们建议延迟提交您的最终申报表,以便在您收到更正的1099表格时,您可以在提交之前根据需要更新您的税收


问:|如果我有已经提交了然后我得到一个1099年修正的形式

答:|如果你收到更正的1099表格你已经报税了,你可能需要提交一份修正后的申报表。你应该咨询你的税务顾问。


问:|我为什么要等直到5月收到表格5498?为什么是税后截止日期?

答:|表格5498报告退休帐户供款,Roth个人退休帐户及个人退休帐户最迟可于4月15日供款th.你的托管人必须在5月31日之前将表格5498寄给你,以便缴款截止到4月15日th正确报告截止日期。


问:|罗氏转换报告的形式是什么?

答:|IRA的分布情况将显示在IRS表格1099-R上,Roth的流入情况将显示在IRS表格5498上


问:|IRA/Roth IRA供款以什么表格申报?

答:|国税局形式5498


问:|为什么是一个直接转帐(托管人转托管人)没有在1099-R或5498报告?

答:|直接转账不被认为是可报告的,这就是为什么交付保管人不会生成1099-R。此外,5498不会由接收托管人产生,因为它是直接转账。


问:|我的账户在TD Ameritrade。当使用turbo tax时,软件要求一个“文档ID我在哪里可以找到这些信息?

答:|你可以在TD Ameritrade发行的1099表格的右上角找到。


问:|如果我报名参加eDelivery富达,我也可以用邮寄的方式得到我的税务文件吗?

答:|不会,当你准备好电子版报税表时,你会收到一封电子邮件。你不会在邮件中收到副本


问:|如果我注册了,我如何访问我的文件eDelivery富达

答:|一旦你的文件可以在网上查看,富达会给你发送电子邮件通知。电子邮件包括一个方便的直接链接到其中的文档区域Fidelity.com.为了保护您的安全,需要登录。