减税是保持你的退休计划的一个必要部分。税法可能会令人困惑,小错误会导致更大的税收问题。每年都有数以百万计的人在不知不觉中多交了税,导致退休收入降低。我们的财务规划师提供退休税务咨询,在您的财务规划过程中的每一步都对纳税义务给予关键关注,以最大限度地减少问题和税收减免。万博manbetx2.0论坛

税收多样化

有几种方法可以开发一个税收有效的投资策略,以便在你现在和准备退休时管理你的税收时创造更多的灵活性。你的钱可以存在三种不同类型的账户中,它们的税收都不同。我们的税务咨询服务包括资产分散到这三个账户,以创造最高的税后净退休收入。

罗斯转换策略

大多数个人的大部分退休资产都存在需缴纳普通所得税的递延税账户中。我们的财务规划师提供税务咨询作为退休计划的一部分,并建议使用Roth转换将资产从递延税账户转移到免税账户的策略。这个策略很重要,因为Roth个人退休账户持有人在退休时对税收有更大的控制权。通过罗斯转换,你只需“提前支付”你转换的金额的税款,这让你可以获得所有未来的增长和收入免税。我们的财富管理团队和注册会计师使用谨慎的策略来预测你应该在一段时间内转换多少钱到罗斯个人退休账户,以控制你的长期纳税等级,并从你的投资中获得最大的价值。

税收损失收获

税收损失收获是一种策略,我们的财务规划师使用,把损失的钱从投资变成一个有利可图的机会。我们的税务规划师利用不可避免的资本损失来减少您的税单。在出售任何资产之前,你都没有真正的收益或损失。当资产被出售时,我们可以用这笔资本损失来抵消你的资本利得和所得税。为了在你的投资组合中保持适当的平衡和多样化,你可以用类似的投资代替或收获这笔投资。

额外的综合战略

我们的财务顾问在规划如何最大化您的退休帐户时,利用全面的税务准备策略。所有的退休计划都包括免税的投资策略,并遵循美国国税局(IRS)的指导方针。一些额外的金融服务包括资产定位、捐助者建议的基金、固定捐赠计划和固定收益计划、税收有效的投资组合再平衡、慈善捐赠和房地产交易的减税策略。通过仔细的税务规划,我们的退休客户可以支付15%的税率,即使他们的生活方式是25%的等级。